Покупка жилья

Доля кредитных сделок на загородном рынке составляет менее 10%. По данным экспертов госкомпании «ДОМ.РФ», в прошлом году было выдано около 33 тысяч кредитов на ИЖС на сумму 140 млрд рублей. По словам Ильи Иванова, руководителя направления «Развитие жилищной сферы», это более чем в три раза превосходит показатели 2021 года. По льготным госпрограммам выдано около 80%. 9400 займов …

Объём ипотеки на покупку и строительство домов ИЖС за 2022 год выросла в три раза Читать полностью »

Страхование жизни в пакете ипотечного страхования занимает небольшую часть и по закону не считается обязательным – в отличие от страхования имущества. Поскольку по итогам 2022 года объем выданных ипотечных кредитов просел, несколько сжался рынок ипотечного страхования и, конечно, страхования жизни. По прогнозам, рост ипотечных ставок в 2023 году приведет к увеличению затрат на страхование жизни – или увеличению ставок при отказе страховаться.

Спрос на рынке аренды просел меньше, чем в остальных сегментах. Выбор съемного жилья вырос почти вдвое, а ставки аренды в самых крупных городах уже ниже, чем год назад. Снимать квартиру сейчас более выгодно, чем покупать жилье в ипотеку.

Вторичный рынок жилья России подошел к концу году с избыточным навесом предложения. Обострившаяся конкуренция не позволит квартирам дорожать, а в некоторых городах будет толкать цены вниз.

Страховые компании будут передавать сведения по страхованию жилья от чрезвычайных ситуаций, а также ОСАГО и каско в единую информационную систему АИС «Страхование», оператором которой станет дочерняя структура ЦБ.

По итогам года покупательская активность просела во всех сегментах рынка жилья России. Но аналитики полагают, что ситуация некритичная – рынок научился быстро переходить от падений к росту.

Снижение темпов выдачи ипотеки и потребкредитов сказывается на объемах кредитного страхования. По итогам девяти месяцев сегмент страхования заемщиков просел значительнее сильнее других видов, отмечают страховщики. В Петербурге он сократился более чем в два раза.

Субсидирование государством ипотечных ставок будет продлено до лета 2024 года, а ставка по кредиту поднимется на 1 процент, до 8 % годовых. Впрочем, часть людей смогут воспользоваться программой «Семейная ипотека», в которой, теперь, могут участвовать семью с двумя детьми.

Средства на вкладах в банках Петербурга в январе-сентябре выросли на 3,3%. Сейчас у населения больше стимулов направлять средства на вклады, которые застрахованы государством. Доходность недвижимости падает, и пока это не лучший инструмент для инвестиций, отмечают эксперты.

Если госпрограмма льготного ипотечного кредитования завершится в конце текущего года, как ранее планировали власти, банки намерены ужесточать условия проектного финансирования для застройщиков. Причина – растущие риски банков. В то же время застройщики утверждают, что часть рисков банки создают сами.

Москва и Петербург различны во всем, в том числе в двух столицах различны рынки недвижимости. Это архитектура и высотность, средние площади и цены на квартиры, способы покупки и покупатели. Но общие тенденции на рынке новостроек тоже есть.

Лизингу недвижимости готовят вторую жизнь: Федеральные власти хотят перезапустить программу продажи недвижимости с использования лизинга. Сторонние эксперты считают, без государственной финансовой поддержки сделать это будет крайне сложно.

После отмены льготной ипотеки покупка новостройки станет неподъемной для жителей большинства крупных городов: за кредит им придется отдавать больше половины ежемесячного семейного дохода. Это обернется уходом покупателей на рынок готовых квартир.

Несмотря на стремительную автомобилизацию населения Петербурга, близость к станциям метро по-прежнему остается значимым фактором, определяющим стоимость жилья. Квартиры в доме, находящемся в шаговой доступности от подземки могут быть на 15%, а иногда и на 20% дороже недвижимости в аналогичном объекте, но находящемся на удалении от транспортной инфраструктуры.

Доля жилья с отделкой в строящихся домах росла все последние годы – сейчас в Петербурге в общем объеме продаваемых квартир на первичном рынке она превышает 60%. Санкции несколько снизили предложение такого жилья из-за ухода ряда производителей стройматериалов. Однако сейчас, отмечают эксперты, девелоперы нашли новых поставщиков и объемы восстанавливаются. В основном квартиры «под ключ» популярны в эконом-сегменте.

Рынок первичной недвижимости оказался на распутье: Маячащая отмена “льготной ипотеки” и ужесточение требований к “субсидированной ипотеки” не оставляет застройщикам иного пути как снижать цены или уходить с рынка.

В ноябре вторичный рынок жилья России показал первые признаки оздоровления. Цены продолжают стагнировать, но активность покупателей усилилась. Эксперты осторожно заговорили о постепенном восстановлении спроса.

Новости об отмене госпрограмм поддержки ипотеки и программ от застройщиков стимулируют спрос на недвижимость. Объём средств на эскроу счетах в банках в третьем квартале вырос до 785 млрд рублей. Банки в ответ увеличивают кредитование девелоперов.

В случае отмены программ льготной ипотеки среднестатистическому заемщику ежемесячно придется выплачивать 52 тысячи рублей вместо сегодняшних 39 тысяч. Помимо этого вырастут первоначальный взнос и процентная ставка. К таким неутешительным выводам пришли аналитики компаний ЦИАН и hh.ru, которые провели совместное исследование с целью понять — как изменится жизнь ипотечных заемщиков после анонсированной отмены программ господдержки.

С 1 января 2023 года ЦБ ограничивает выдачу ипотеки под 0,1% годовых по программам с застройщиками.  Это должно подогреть кредитование на первичном рынке.

В Санкт-Петербурге соотношение цен первичного и вторичного рынка жилья с начала года изменилось радикально: если в январе средний «квадрат» в новостройках был на 9% дешевле «вторички», то в ноябре уже цена строящегося жилья стала на 17% выше. По данным аналитиков ЦИАН, ситуация в Петербурге коррелирует с общероссийской – в большинстве городов цены на квартиры в новостройках заметно обогнали стоимость квартир на вторичном рынке. Хотя есть исключения.

Ассоциация «Объединение строителей Санкт-Петербурга» подготовила письмо в Правительство РФ с предложением не останавливать программу ипотеки с господдержкой в 2023 году. Как сообщил руководитель ассоциации Алексей Белоусов, порядка 93% сделок в секторе первичного жилья Петербурга происходит с помощью ипотеки и 72% из них этом господдержка. Минфин РФ уже заявил, что программа господдержки ипотеки со ставкой 7% …

Застройщики Петербурга обратятся в правительство РФ с предложением не закрывать льготную ипотеку Читать полностью »

Минфин предполагает, что программа льготной ипотеки в России в 2023 году не будет продолжена. Об этом на пресс-подходе в Госдуме журналистам сообщил замглавы министерства Алексей Моисеев. Одни эксперты поспешили заявить, что это нанесет серьезный удар по рынку, а другие допускают, что слова чиновника – попытка немного подогреть рынок. По словам г-на Моисеева, в новых мерах поддержки первичного рынка жилья также нет необходимости. Что касается действующего субсидирования ипотечных заемщиков на приобретения жилья в новостройках, то чиновник сообщил: «Мы исходим из того, что программа будет закончена 31 декабря».

Минстрой предлагает запретить выдавать ипотеку по госпрограммам жилищным кооперативам и другим некредитным организациям.